Mikrokreditne organizacije nastavile su smanjivati efektivne kamatne stope na mikrokredite, ali su njihove stope još uvijek visoke.
Na kraju drugog kvartala 2013. godine, prosječne efektivne kamatne stope u mikrokreditnom sektoru na ukupne kredite iznosile 27,20%, te su u odnosu na četvrti kvartal 2012. godine, zabilježile pad od 0,69 procentnih poena, pokazuju podaci Agencije za bankarstvo FBiH.
Posmatrajući isti period, prosječne efektivne kamatne stope na kratkoročne kredite iznosile su 31,00%, te su zabilježile pad od 1,16 procentnih poena, dok su prosječne efektivne kamatne stope na dugoročne kredite iznosile 25,67%, pa su također u padu za 1,03 procentna poena.
U cilju smanjenja kamatnih stopa na mikrokredite, a u kontekstu zaštite potrošača-klijenta mikrokreditnih organizacija, te ispunjenja misije mikrokreditiranja, Agencija za bankarstvo u kontrolama posebno cijeni i kontrolira sve vrste troškova poslovanja MKO koji imaju značajnog utjecaja na formiranje kamatnih stopa, te ocjenjuje njihovu neophodnost, shodnočemu izdajeadekvatne naloge.
Fokus kontrola Agencije, i u narednom periodu, biti će na kontroli troškova MKO, njihovoj opravdanosti i svrsishodnosti, s ciljem smanjenja kamatnih stopa na mikrokredite koje plasiraju MKO iz Federacije BiH.
Neto krediti MKO u FBiH na kraju prvog polugodišta ove godine iznosili su 393 miliona KM i za 4% su manji u odnosu na 31.12.2012. godine.
Od ukupnog iznosa mikrokredita, 8,8 miliona ili 2% plasirano je pravnim licima, a 392,5 miliona KM ili 98% fizičkim licima.
Najveći dio od ukupnog iznosa mikrokredita datih pravnim licima, plasiran je za uslužne djelatnosti i trgovinu.
Što se tiče kredita datih fizičkim licima, 36% plasirano je za poljoprivredu, 24% za uslužne djelatnosti, za trgovinu je plasirano 11%, za stambene potrebe 13%, za proizvodnju 5%, te za ostalo 11%.
(Indikator.ba, DEPO PORTAL, BLIN MAGAZIN/md)